去年,苏州信托公司新增信托项目149个,新增信托规模469.63亿元,信托业务存续规模达到626亿元,比上年同期增加307.68亿元,同比增幅103.59%,取得了历史性突破。全年共清算信托计划79个,实现受益人收益32.52亿元,无一发生兑付风险。
基础设施建设唱“主角”
2013年,苏州信托把本地基础设施建设信托作为业务拓展的核心重点,完成苏州大市范围内的业务和渠道全面覆盖,其中,与昆山开发区、吴中城投、吴江城投等各区域的重点平台合作实现了突破,对太湖新城、吴中城区等新设区域进行拓展。在苏州大市范围之外的重点业务区域也进行了有选择的建设布局,包括南京、常州、无锡、镇江、南通、泰州和徐州等,形成了以基础产业为特色,类资产证券化投资、工商企业和房地产三大投资领域积极拓展的态势。基础设施建设信托占到全年新增规模的44.42%。
财富管理以客户为中心,对三大系列产品体系进行了进一步完善提升,追求长期主动管理的华实系列、开放式TOT的华荣系列、专户理财服务的华丰系列都形成了稳定的客户群体,目前,存续管理的财富管理类信托计划合计25个,存续管理规模共计48.22亿元。其间顺利实现了华实、华荣、华丰等项目的分配和清算,最高投资者年化回报达24%。
苏州信托还致力于创新发展,资产管理借鉴基金产品的设计原理和运作、管理流程,实现从项目开发到产品开发的转型。2013年,以城乡一体化发展基金和TOF创新模式房地产基金为代表的具有典型资产管理业务特征的信托计划合计6个,规模达16.2亿元。
基建、创新金融“受宠”
“由于收益稳妥又相对较高,因此信托理财市场对投资者的吸引力越发的高涨。”苏州信托相关投资专家透露,从2013年的信托投资市场来看,房地产项目、基建类项目和创新金融项目受到投资者的追捧,预计2014年这三类产品,尤其后两类仍将“受宠”。专家分析,预计2014年房地产信托仍将保持平稳增长。
在基建信托方面,2013年苏州信托共计发行41个基础产业信托,实收信托规模达200亿元以上,“恒信”、“恒源”等系列产品都拥有了相当规模的“铁杆粉丝”群,“基建信托投资的基础设施项目往往具有政府背景,因此基建信托也被视作安全系数相对较高的信托产品。”专家表示,稳健型投资者对于基建类信托产品最看重。
金融类信托产品在2013年迎来了否极泰来的转机,尤其是一些创新型的金融类信托产品,为投资市场带来了全新活力。像2013年苏州信托推出的“华荣”系列平衡配置产品,其信托资金主要投资配置于苏州信托设立的信托产品为主的稳健收益类金融产品以及以受托人设立或主导的合伙基金产品,改变了以往投资者购买信托只有单一投向的情况,很受到市场欢迎。此外,苏州信托还首次推出了以有限合伙的方式进行投资的“信诚”系列产品,也受到了市场青睐。
产品不同投资各有窍门
“需要提示投资者的是,参与不同类型的信托投资项目,有不同的窍门。”苏州信托专家提醒投资者,像参与房地产信托投资时,除了关注其土地质押外,还要看清实际还款来源。选择相对稳健的基建信托也有不少需要注意的问题。比如要尽量选择经济发达地区,一般财政收入稳定,因此违约风险相对较小;要看抵押率,抵押物的抵押率越低,安全性就高;要注意投资项目是否符合国家政策导向,比如与新城镇建设相关的基建项目的投资价值就相对较高;要注意看信托公司的规模及历史经验情况等。
在金融类信托方面,苏州信托专家认为,随着信托公司全市场配置信托产品的发展以及资本市场的回暖,金融类信托业务将获得进一步的发展,2014年将有更大的创新空间。而投资者在选择此类信托产品时,要注意产品的投向、风险把控情况以及投资人与被投资人的实力如何,最好能主动持续跟踪投资进展。
此外,市场上还有不少产业信托产品,此类产品相对其他类信托产品而言,经营风险、信用风险相对较高,投资者要注重考察融资方的资质,尤其是现金流状况;了解融资方所在的行业是否面临系统性风险或者政策风险;最后还需关注产品风控措施是否到位,抵押是否足值、是否有担保等。
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