姚振华被保监会拉黑10年因两宗罪 万科或可松口气?

2017年02月25日08:16 来自:中国基金报
核心提示:板姚振华,自2015年举牌万科开始,在资本市场四处出击,然而2016年底起,激进的动作屡受监管,24日再度遭到来自保监会的重击。

  前海人寿(需求面积:200-400平方米)实际控制人、董事长,也是前海人寿所在宝能系的老板姚振华,自2015年举牌万科开始,在资本市场四处出击,然而2016年底起,激进的动作屡受监管,24日再度遭到来自保监会的重击。

  “给予姚振华撤销任职资格并禁止进入保险业10年的处罚。”

  上述表述出自于24日保监会网站发布的《保监会对前海人寿保险股份有限公司有关违法案件作出行政处罚》与《中国保险监督管理委员会行政处罚决定书(保监罚〔2017〕13号)》。两个文件,阐述了对前海人寿和相关人员的行政处罚。

  从叫停万能险开展新业务、三个月内禁止申报新产品,到如今董事长被撤销任职资格并禁止进入保险业10年的处罚,前海人寿遭到诸多监管,令资本市场上肇始于宝万之争的宝能系,非常被动。

  

  前海人寿违法违规涉及虚假资料和违规运用保险资金

  保监会发布的行政处罚决定书显示,前海人寿存在以下违法行为主要有两类:第一、编制提供虚假资料的行为;第二、违规运用保险资金的行为。

  在违规运用保险资金的行为方面,又存在五个方面的问题:一是权益类投资比例超过总资产30%后投资非蓝筹股票;二是办理T+0结构性存款业务;三是股权投资基金管理人资质不符合监管要求;四是未按规定披露基金管理人资质情况;五是部分项目公司借款未提供担保。

  具体情况如下:

  一、编制提供虚假资料的行为

  前海人寿在就2015年11月增资活动提交的相关报告中,作出股东增资资金性质为自有资金等陈述。经查,相关增资资金情况与报告陈述不符。

  时任董事长姚振华对上述违法行为负有直接责任。

  二、违规运用保险资金的行为

  一是权益类投资比例超过总资产30%后投资非蓝筹股票。2015年和2016年,前海人寿在权益类资产投资比例超过总资产30%后,投资了多支非蓝筹股。

  二是办理T+0结构性存款业务。2014年至2016年,前海人寿在某银行办理T+0结构性存款业务。

  三是股权投资基金管理人资质不符合监管要求。2015年至2016年,前海人寿以间接投资股权方式,认购深圳某产业基金企业(有限合伙)等多只基金份额,上述基金的管理人在注册资本、管理资产等方面,未达到我会对股权投资基金管理人资质要求。

  四是未按规定披露基金管理人资质情况。

  2015年至2016年,前海人寿向我会提交的相关产业基金、股权投资基金项目材料报告,未按规定披露基金管理人的资质情况。

  五是部分项目公司借款未提供担保。

  前海人寿投资的某文化金融中心项目、某度假酒店项目等项目,项目公司均向前海人寿股东进行了借款,但未按照规定提供担保。

  对于以上违法行为,前海人寿、姚振华、程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊提出了陈述申辩。不过,保监会经复核认为:前海人寿编制提供虚假资料的行为,事实清楚,情节严重,应当依法予以处罚。

  

  资料图

  并作出以下以下处罚:

  一、前海人寿向我会编制提供虚假资料的行为,违反了《保险法》第八十六条。根据该法第一百七十条,对前海人寿罚款50万元;根据该法第一百七十一条、第一百七十七条,给予姚振华撤销任职资格并禁止进入保险业10年的处罚。

  二、前海人寿违规运用保险资金的行为,违反了《保险法》第一百零六条及《保险资金运用管理暂行办法》等有关规定,根据《保险法》第一百六十四条,对前海人寿罚款30万元;根据《保险法》第一百七十一条,对李明警告并罚款8万元,对游海警告并罚款8万元,对程靖刚警告并罚款10万元,对李济伟警告并罚款10万元,对黄皓警告并罚款10万元,对孙磊警告并罚款10万元。

  

  资料图

  律师:姚振华和宝能系还能做前海人寿股东

  对于此次前海人寿和姚振华的被处罚,姚振华被撤销任职资格并禁止进入保险业10年的处罚,是市场的核心关注点,也被认为是顶格处罚。

  对于姚振华的处罚解读,不能再在任何保险机构任职是肯定的。但作为目前持股前海人寿51%的控股股东和实际控制人。被禁止进入保险业的姚振华,是否能继续持股受到关注。

  尤其在做出行政处罚的通告中,保监会称:“下一步,保监会将依法合规、积极稳妥推进前海人寿股权、公司治理等问题的后续处置工作,督促公司规范运营管理,优化治理结构,尽快重回稳健运行轨道。”

  那么这个又该怎么来看呢,北京盈科律师事务所合伙人律师李文华表示,保险业市场禁入,是指对于那些违反法律、法规,情节严重的有关责任人员,采取的禁止其在一定期限内或终身不得担任保险公司董事、监事、高级管理人员或者从事保险业务的一种监督管理措施。保监会禁止姚振华进入保险业10年的处罚,意味着姚振华不能担任保险公司董监高职务,但市场禁入的处罚目前并不禁止姚振华及其控制的企业担任保险公司的股东及实控人。当然,如果修订后的保险公司股权管理办法及配套规定对保险公司的投资人有新的严格的规定除外。

  值得注意的是,在近日保监会举行的新闻发布会上。对于险资的公司治理,保监会副主席梁涛表示,一个重要举措是修订保险公司股权管理办法。拟通过对股权实施分类监管,规定各类资本的持股比例上限,单一股东持股比例不超过1/3,建立股东准入的负面清单管理制度,提高准入门槛。强化穿透式监管,有效遏制股权管理中的违规行为。

  如果按照修订后的单一股东持股比例不超过1/3,那么现在宝能系持股前海人寿51%的股份,也有调整需求。

  不过,也有业内人士表示,对前海人寿和姚振华的处罚,会否涉及到前海人寿的股权变动和处置,还需要进一步观察。

  前海人寿持有这些股票

  对于如今屡遭监管的前海人寿,宝万之争的另一方万科管理层,或许可以松了一口气,而万科的董事会换届选举即将来临(3月份)。作为第一大股东的宝能系,或许将不再如去年此时那般强势。

  除了万科管理层可以松口气,受到监管压力的前海人寿和宝能系,持有的股票的股价会否承压,或多或少令人有所担忧。由于上市公司2016年报尚在陆续披露中,大部分公司尚未披露。因而基金报记者,将去年12月做的一份去年三季度末前海人寿持股情况名单列出如下,以供大家参考。

  

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