资本介入东方华尔 搭建移动互联网金融服务生态圈

　　我们不羡慕阿里，我们在创造自己”的巨幅海报张贴在位于北京金融街旁二环外东方华尔职场内，就像这个公司的地理位置一样，东方华尔能否借助资本的力量，从金融边缘业务杀进金融核心领域中呢？　　 

　　日前，国内知名O2O金融教育服务机构“东方华尔”获得数千万元A轮融资，引起资本业内的重点关注。在过去几年中，东方华尔以绝对自主的金融教育产品研发团队与IT开发团队，以及遍布全国的30家直营分公司，成功打造了完善的O2O金融教育服务体系和专门针对金融机构的企业云知识管理平台，其培训学员累计超过80万人，线上培训业务占据公司业务规模的60%以上，东方华尔已经成为国内金融行业尤其是财富管理教育领域的领军企业。东方华尔以所培养的金融从业人员、合作金融机构以及大众为资源，以金融从业人员执业工具为纽带，以多方共赢为基础，所营造的中国互联网金融服务生态圈已初现端倪。　 

　　一直以来，东方华尔通过不断自主创新，迎合中国金融市场的发展趋势，在金融机构人才培养方面，不仅提供人才战略解决方案，还提供落地的复合型综合金融人才培训服务。金融机构的从业人员工作节奏很快，但是又要不断的接收和消化新的知识和国家政策，因此，传统的线下聚集式培训不仅占用员工和企业大量工作时间，而且组织和管理成本高，也很难追踪和检验学习效果。东方华尔云知识管理平台基于云技术，并完全根据金融机构的业务架构和业务队伍特点，将企业各岗位胜任能力完全系统化和模型化，并根据胜任能力个性化设计进阶式培训方案，并可根据企业变化随时进行云知识管理平台的架构调整，结合手机移动化的学习方式，更是大大提升了金融机构培训的效率，有效的降低了成本。东方华尔同时利用多年的实务培训优势，自主的课程开发团队将远程学习课程进行碎片化和学习练习游戏化，平台完全记录每位学员的学习轨迹，还可满足企业培训部门对于学员的学习数据统计、学习权限的管理、自主开发课程上传、配套激励系统设计等需求。先进的理念带来规模化效应，移动学习，线下服务的模式不仅提升了金融从业人员业务素质，同时也满足了金融机构遍布全国网点员工的业务提升需求，TOB+TOC混合式业务模式及满足从业人员一生职业规划与提升的服务理念，加强了金融从业人员与东方华尔的粘合度。　　 

　　移动互联网对全球金融市场的颠覆性改变，在线购买金融产品的人越来越多，“去中介化”的金融服务趋势，让越来越多的金融从业人员看到了威胁。一方面，金融机构在苦思该如何为投资者提供有价值的金融服务，而不是一味的叫卖金融产品，另一方面，手握热钱的百姓投资者也迫切希望能寻找到可靠并适合自己的金融投资产品。　　 

　　东方华尔CEO赵凯表示：“中国的金融服务市场还不够健全，互联网金融时代下，百姓投资者变得更精明了，线下咨询线上成单的例子越来越多，因此是整个市场对金融从业人员的综合素质要求越来越高。但是互联网要让百姓投资者更盲目关注投资收益率，却忽视了投资风险与收益率是正相关的基本道理。”　　 

　　当前火热的互联网金融概念把整个金融格局颠覆了，而其实对金融服务本身而言，互联网并不能解决所有问题，很多人将互联网金融与金融产品互联网化的概念混淆了，实际上，大部分百姓投资者无法准确的辨别适合自己的金融产品，也很难识别风险，因此，大量的金融产品应该需要在线下由专业金融从业人员来协助客户理性配置和购买金融产品。在西方国家，就职于金融机构的个人理财规划师,已经完全走向数据化和信息化，大多数金融机构会为自己的理财人员提供强大的客户数据分析和产品数据分析平台，利用理财人员可以更准确的辨识和分析客户的财务状况，并提供更准确和更客观的理财需求分析，快速提供理财解决方案，从而更精准的向客户销售对应理财产品，这就是强大的“体验式服务”所带来的销售效益。但是中国金融市场急速发展的当下，大部分金融机构依旧采取产品宣导、发传单、关系营销等传统销售模式，跳过了提供专业的金融咨询服务，直接进入到叫卖产品的步骤，因此对于金融机构来说，如何建立良好的线下“体验式服务”，真正提高客户粘性，提升专业能力，是当务之急。　　 

　　东方华尔就是要通过为金融机构搭建互联网金融知识管理体系、为每一个金融服务人员提供互联网金融服务平台、以及不断升级的科学应用工具，并对平台和工具的使用配以专业的跟踪式辅导培训，将金融教育和金融服务进行完美的融合，来引导每一个金融服务人员，乃至整个金融服务行业的提升与转变，从而让百姓投资者更信任专业的金融机构，更信任专业的金融服务人员。　 

　　赵凯表示：“单一的金融从业者培训不能彻底改善金融从业的服务变化，我们更多考虑的是，一方面如何用我们的优势来真正帮助金融服务人员提升他们专业服务的能力，这种能力，体现在客户服务的便捷性和高效性，以及对客户需求把握的精准性，而另一方便，是如何能让客户提高对不同金融产品的风险识别，以及对专业金融服务人员的信任和依赖，我们早已深刻的认识到，要想让金融服务在国内市场中健康发展，对于大众百姓的基本金融知识普及，和理性理财意识的培养其实更加重要，而且在充分了解百姓理财需求之后，才会更好的搭建更加贴合市场需求的综合金融服务体系。东方华尔目前正在布局全面的移动互联网金融服务功能，包括：云知识管理平台及其背后的金融机构培训体系搭建和内容的提供、专业且科学的理财规划应用软件、金融产品智能分析和推荐系统、移动理财室、以及百姓金融教育与金融服务平台。上述的所有功能的整合和交互，将形成一个将百姓投资者和专业金融从业者粘合在一起的移动互联网金融服务生态圈。　　 

　　今年底，东方华尔即将推出专为理财规划师使用的PFPS（Professional Financial Planner System）系统工具和理财师自媒体平台“金融微管家”。PFPS系统由国内外知名金融机构的专家进行设计，其后台的算法是基于中国经济周期和投资市场的真实数据进行模拟的，只要理财师将客户的一些基本信息和理财目标输入进去后，就可以快速得到精准的数据分析结果，并一键生成专业的理财规划建议书，同时，系统中还为理财师提供了海量的金融产品数据和经济数据及对应分析，以及强大的客户信息管理和分析功能。PFPS在开发阶段就已经接受大量金融从业者预订采购，可见其受欢迎程度和退出后的轰动效应。“金融微管家”就是移动互联网金融服务生态圈的雏形，是粘合理财师和百姓投资者的理财服务平台，其功能和作用，还请大家拭目以待。　 

　　专家观点：移动互联网金融服务生态圈是个很新颖的理念，也是全新的产业模式。金融这个词已经被互联网重新定义了，在中国这个百姓投资需求日益增长的市场中，每个金融从业人员都面临着服务转型的必经之路，“工具、教育、平台”三合一的服务模式，会让百姓投资者享受到更专业的金融服务。已经拥有海量规模学员数量的东方华尔，借助资本的力量会进一步加速其产品的研发速度，庞大的金融从业人员用户量，加上更贴合其需求的专业化移动应用，百姓金融服务的迫切需求，金融服务生态圈的市场空间之巨大，或许东方华尔将能成就互联网金融服务行业的下一个“阿里”。